马士礼格银行实现交易监控流程自动化

挑战

Mashreq银行希望实现流程自动化，以降低运营成本，加强交易监控。

马士礼格银行当前采用的人工交易监控流程非常复杂，并带来一系列问题：

缺乏标准的审查方法
缺乏基于系统的报告来展示运营指标
对直接审计跟踪的案例或不可用状态的可见性有限
人工操作和多点访问导致审查周期过长

当出现违规行为时，分析和沟通流程非常繁琐，无法满足迅速执行行动计划，以尽可能降低风险的需求。马士礼格银行急需针对交易监控流程实施一套自动化解决方案，他们寻求塔塔咨询为该战略计划提供支持。

解决方案

塔塔咨询帮助马士礼格银行部署RPA主导型的案例管理解决方案

塔塔咨询为马士礼格银行开发了一款结合了业务流程管理（BPM）和机器人流程自动化（RPA）技术的案例管理解决方案。首先，塔塔咨询通过对该银行的交易监控流程进行研究，发现若干有助于提高效率的自动化改造机会。这包括：

审查过程中的非增值活动
冗余和单调的活动
操作性较强且非决策性的活动
涉及基于决策的逻辑的活动

该解决方案使用了机器人来协助统计分析系统（SAS）创建和检查以往的警报信息。它以BPM为核心组件，拥有超过20条业务规则，可为用户提供智能洞察，以做出明智的决策。它还能够直接提取KYC信息和交易详情，以方便用户使用，并在需要时自动回复客户。当存在危险信号表明交易来源为高风险国家和地区或避税地等情况时，会从逻辑上对交易进行自动分组。对交易的满意客户最后可直接在BPM流程内关闭案例。

塔塔咨询为马士礼格银行打造出了“一流的系统”，不仅具有高效、易于操作和敏捷的优点，还具有扩展性，这在行业中绝对是独一无二的存在。

Parthasarathy Balaiah，马士礼格银行行信贷与反洗钱业务副总裁

成果

马士礼格银行改善了交易监控流程，变得更加智能和高效。

认知解决方案帮助马士礼格银行改进了交易监控流程，提高了准确性，缩短了周转时间（TAT），同时大大节省了成本。

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